马占鳌（1830年－1886年），字魁峰，又字鼎臣，经名阿卜都里则孜，回族，甘肃省临夏县漠泥沟乡何家村人，原籍陕西大荔王阁村，回民称漠泥沟阿訇，甘肃马家军始祖，授建威将军。
二十岁时到西安大学习巷清真大寺学习，二十四岁返回河州，先后在漠泥沟清真寺和大河家镇清真寺当阿訇，属花寺门宦。
同治陕甘回变，东乡马悟真、南乡闵殿臣与河州华寺马永瑞、马永琳率领河州各族起义军攻占狄道后，围攻河州城不下时，于是请马占鳌出山并推为主帅。从此马占鳌自称都招讨，成为第二次河湟事变的中心人物。
同治十年（1871年），太子寺之役大败左宗棠大军，马占鳌听从马千龄决定降清，将闵殿臣父子执以献，并派马俊、马正元、马成龙、唐成贵等前往清军三甲集行营求抚。马占鳌为表诚意，又派其子马七五（马安良）及各首领之子十人（人称十大少爷）赴安定清军大营面降，马占鳌、马海宴降清后，与马千龄合力驱逐十八大营，马千龄其子马福禄、马福祥大显身手，受左宗棠赏识，被清廷授予蓝翎都司之职。
马占鳌带领马悟真、马海宴、马永瑞、马万有等首领，备梅花鹿一对，以红绸制成天下太平横幅，挂于两鹿角之间，声称自今而后，竭诚尽忠，由河州赴兰州晋见左宗棠。
同治十一年（1872年）六月底，清廷正式宣布收抚，将马占鳌部改编为马队三旗，隶属董福祥麾下，马占鳌任督带兼中军管带，归河州镇节制，为日后马占鳌、马千龄、马海晏的甘、宁、青三马家族势力奠定基础。
马占鳌降清后，率部随董福祥镇压闵殿臣、马彦龙等起义军和西宁、肃州起义，俘获马桂源和马本源等。清廷给其六品军功顶戴，赐号勒尔津巴图鲁。马占鳌后解甲归田，在积石山大河家做阿訇。
马占鳌有子：马安良、马国良、马毓良。
