特许财富管理师

✍ dations ◷ 2024-12-23 10:32:32 #金融

特许财富管理师(Chartered Wealth Manager),简称CWM,是由美国金融管理学会(AAFM) www.AAFM.hk ,推出的专业认证。AAFM 成立于1995年,是一个专业从事投资规划、资产管理、财务管理及理财规划方面培训和认证的非牟利机构。从1995年发展至今,全球拥有CWM资格的会员已经有6万余名,分布在美国本土、欧洲、亚洲和中东地区。从会员来自的行业统计来看,来自银行业的占25%,来自专业顾问公司的占20%,来自保险行业的占13%,来自会计行业的占8%。以上的数字表明,CWM证书的持有者在银行领域的比例是最大的。2004年2月CWM认证正式引入中国内地。

CWM专门针对高端客户业务教授财富管理策划及客户关系管理的技巧及实务。

CWM的课程内容并非全球一致,会因应考生所工作的国家的金融制度在课程里作微调,使之更符合实际环境。概括而言,可分为以下范畴:


CWM考试要求考生为大学本科毕业,在金融及相关领域工作满2年经验;或具有大专学历,在金融及相关领域工作满5年经验。此外,以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。考试内容方面,CWM考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分,共25道题目,全为多项选择题,中英文对照,考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。

IAFM所颁发的认证已获以下机构认可:


不少人常以CWM及CFP(国际金融理财师 Certified FinancialPlanner)作比较。CWM认证专门针对开拓高端客户的零售银行、理财中心及私人银行部门。CWM培训注重实战及实务,在高端客户需求探索、高端客户业务开拓、顾问式理财营销、客户长远关系管理、财富管理策划、资产组合配置管理及投资风险管理方面都有独特的设计。

CFP则包括基础理财、风险管理与保险、员工福利与退休金、投资、租税与财产移转规划,定位偏向于财务上的家庭医师,其目标客户较偏向于普罗大众的市场。此外,CWM注重本土化,IAFM会给予各地环境调整课程内容,并结合本土案例。

相关

  • 哈萨克斯坦哈萨克斯坦国家图书馆(哈萨克语:Национальная Библиотека Республики Казахстан),是哈萨克斯坦的国家图书馆。这座图书馆于1931年建
  • 单纯词在汉语中,由一个语素构成的词语叫做单纯词。单音节的如天、江、水、田等都是单纯词;多音节的单纯词主要有以下几类:联绵词指两个音节连缀成义而不能拆开的词。其中有双声的(声母
  • 尹 浩尹浩(1959年8月27日-)是一位中国通信网络领域专家,军事科学院系统工程研究院研究员,曾任该所总工程师、副所长。2013年当选为中国科学院院士。1959年出生于江苏南京,籍贯山东日照,1
  • 研究开发研究开发(英语:Research and development;缩写:R&D),或译研究与开发,简称研发 ,是隶属于企业、大学及国家的机构所开展的科学项目研究与技术开发活动。于2006年,在研究开发领域上投
  • 完美完美可以指:
  • 郑知道了《郑知道了》是台湾三立电视的政论谈话性节目,采录影播出,于三立iNEWS台及三立新闻台同步播出,2018年1月22日开播至今。现任周一至周四主持人为郑弘仪、周五为吕惠敏、周末主持
  • 雷明雷明(1939年-2010年4月23日),原名雷鸣,男,中国演员,北京电影制片厂演员。1960年代毕业于北京电影学院表演系,后入北京电影制片厂,担任演员。2010年4月23日因胰腺癌去世,享年71岁。
  • 张惠长张惠长(1899年5月6日-1980年7月18日),字锦威,广东省香山县人。中华民国飞行家、外交官、政治人物。1915年,张惠长同杨仙逸一起被送往林森奉命在美国成立的空军学校学习飞行技术,后
  • 你去哪了 《你去哪了》(英语:),是巴巴多斯歌手蕾哈娜的一首歌曲,收录于她的第6张录音室专辑《娜样说》。歌曲于2012年5月8日作为专辑第3支国际单曲发行。《你去哪了》是一首受到出神、R&B
  • 路德维希·格奥尔格·西姆佩特 (巴登-巴登)路德维希·格奥尔格·西姆佩特(Ludwig Georg Simpert,1702年6月7日—1761年10月22日)是巴登-巴登藩侯(1707年—1761年),1727年前由母亲弗兰齐丝卡·西比拉·奥古斯塔(德语:Franziska